글로벌에픽

UPDATED. 2025.09.06(토)

Pension Economy

[인터뷰] MFC 김시영 대표..."은퇴자들 사이에 부는 '배당 투자' 열풍"

MFC(M Financial Consulting)의 김시영 대표는 국내 금융회사 임원 출신의 자산관리전문가다. 60대 중반의 투자 전문가로, 지금도 왕성하게 활동하는 그는 최근 고객들의 투자 패턴 변화에 주목한다. 은퇴자들 사이에서 기존 부동산 임대수익에서 기업 배당으로 투자 관심이 이동하고 있는 것이 그것이다."예전에는 건물세를 받는 것이 은퇴자들의 주요 수익원이었지만, 이제는 기업의 배당을 받는 것으로 패러다임이 바뀌고 있습니다"라고 그는 설명했다.은퇴자들이 선호하는 배당주의 조건은 명확하다. 저PBR(주가순자산비율)이면서 동시에 고배당을 제공하는 종목들이다. 이러한 현상의 배경에는 한국 경제의 구조적 변화가 자리잡고 있다.저금

글로벌에픽 신규섭 금융·연금 CP

2025-06-11
퇴직연금 시장의 새로운 주역, MZ세대와 Alpha세대 접근 전략

퇴직연금 시장에 새로운 변화의 바람이 불고 있다. 이제 막 사회에 진출하거나 직장 생활을 시작한 MZ세대가 퇴직연금을 실제적으로 활용하는 주체로 부상하고 있으며, 이들 뒤를 이을 Alpha세대 역시 기존과는 전혀 다른 접근 방식을 요구하고 있기 때문이다.MZ세대는 밀레니얼 세대(1981~1996년생)와 Z세대(1997~2012년생)를 아우르는 세대로, 태생부터 디지털 환경에 익숙한 'SNS·모바일 의존성'이 높은 집단이다. 이들은 단순한 소비보다는 가치 소비를 중시하며, ESG(환경·사회·지배구조)와 윤리적 브랜드를 선호하는 특징을 보인다. 특히 퇴직연금에서는 실적배당형 상품을 전체 평균 대비 1.7배나 높은 비중으로 활용하며 적극적인 투자

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2025-06-10
[CP's View] 삼성과 미래에셋, ETF 시장 '보이지 않는 전쟁'

한국 ETF 시장이 요동치고 있다. 2002년 국내 최초 ETF를 출시한 삼성자산운용의 독주 체제가 흔들리면서, 미래에셋자산운용과의 치열한 1위 경쟁이 벌어지고 있다. 여기에 한투자산운용, KB자산운용, 신한자산운용 등이 가세하면서 경쟁이 가속화되고 있다. 퇴직연금 시장 급성장이라는 호재 속에서 벌어지는 이번 경쟁은 단순한 점유율 다툼을 넘어 한국 자산운용업계의 판도를 바꿀 수도 있다는 관측이 나온다.삼성의 '심기일전', ETF로 1등 되찾기삼성은 자산운용 분야에서 다소 독특한 전략을 구사하고 있다. 삼성자산운용과 삼성액티브자산운용이라는 두 개의 자산운용사를 운영하면서도, 정작 액티브 운용에서는 1등 자리를 내주고 있는 상

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2025-06-09
"디지털자산 ETF 급성장, 서클 IPO로 스테이블코인 생태계 주목"

디지털자산과 금융테크 분야가 투자자들의 새로운 관심사로 떠오르고 있다. 스테이블코인 발행업체 서클의 기업공개(IPO) 추진과 함께 관련 생태계 기업들에 대한 투자 기회가 확대되고 있기 때문이다.신한투자증권이 4일 발표한 'ETF 투자 전략' 보고서에 따르면, 스테이블코인 시장 2350억달러 중 67%는 테더, 27%는 서클이 양분하고 있다. 서클은 지난 5월 27일 미국 증권거래위원회(SEC)에 보통주 2400만주 공모 계획을 제출했으며, 기대 공모가 25달러 적용 시 기업가치는 약 7조8천원으로 추정된다.서클의 사업 생태계에서는 다양한 금융 기업들이 상호 협력하며 수익을 창출하고 있다. 미국 최대 가상화폐 거래소인 코인베이스는 스테이블

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2025-06-04
삼성자산운용, OCIO 시장 선도...연기금투자풀 24년 연속 주간운용사 기록

국내 최대 규모의 자산운용사인 삼성자산운용이 OCIO(Outsourced Chief Investment Officer, 투자업무 위탁) 시장에서 독보적인 지위를 구축하며 공적 자금 운용의 새로운 표준을 제시하고 있다.삼성자산운용은 2001년 12월 연기금투자풀 제도 도입 이래 6회 연속 주간운용사로 선정되어 24년 이상 주간운용사 업무를 수행하고 있다. 이는 국내 자산운용업계에서 전례를 찾기 어려운 장기간 신뢰관계를 보여주는 기록이다. 삼성자산운용은 연기금과 공공기관의 여유자금을 통합해 개별운용사에 효율적으로 자금을 배분 운용함으로써 공적 자산의 수익성, 투명성 및 운용의 전문성을 높이는데 기여하고 있다.뿐만 아니라 고용노동부 산하 산재보험

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2025-05-27
[주목]하반기 ETF 투자 전략...불확실성 속에서도 차세대 테마 ETF 주목

글로벌 ETF 시장이 15조 달러 규모로 성장하며 팬데믹 이후 가속화 흐름을 이어가고 있는 가운데, 미국 경제의 단기 변동성에도 불구하고 장기 투자 관점에서 차세대 기술 테마 ETF들이 주목받고 있다.2025년 1분기 미국 경제성장률이 -0.3%를 기록하며 3년 만에 역성장을 보였지만, 이는 대중 관세 정책에 대한 선제적 대응으로 인한 일시적 현상으로 분석된다. 관세 회피를 위한 소비재 수입이 전년대비 55% 급증하면서 무역 부문이 성장률을 하락시킨 것이 주요인이다.현재 S&P500 지수의 12개월 선행 PER은 20.7배 수준으로 과거 5년 평균(20.1배)과 10년 평균(18.6배)을 상회하고 있어 밸류에이션 부담이 존재한다. 이런 상황에서 연준의 보

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2025-05-25
퇴직연금 수수료 격차 심각…"증권사는 0원, 삼성화재는 250만원 부과"

베이비부머 세대의 대량 은퇴로 고액 퇴직연금 가입자가 급증하면서 금융기관별 수수료 격차에 대한 관심이 높아지고 있다. 같은 조건이라도 어느 기관을 선택하느냐에 따라 연간 최대 250만원의 수수료 차이가 발생하는 것으로 나타났다.에프앤가이드 장선필 연금전문위원에 따르면, 한 임원 출신 은퇴자가 8억원의 퇴직금을 IRP(개인형 퇴직연금)로 운용하면서 매년 200만원 가량의 수수료를 지불하고 있다는 사실을 뒤늦게 알고 충격을 받았다고 전했다. 일정한 소득이 없는 은퇴자에게는 이런 수수료가 실생활에 직접적인 부담으로 작용하기 때문이다.퇴직연금 수수료 구조를 보면, DB형과 DC형의 법정 퇴직연금 적립금에 대한 수수료는 가입

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2025-05-22
"프리미엄 시니어 레지던스 열풍"...롯데호텔·신라·파르나스 등 호텔업계 실버산업 진출 가속화

호텔업계가 인구 고령화를 고려해 '실버산업'을 새로운 성장동력으로 삼고 시니어 레지던스 등 관련 사업에 잇달아 진출하고 있다. 면세 등 기존 사업이 부진한 상황에서 자산을 보유한 '액티브 시니어' 층의 증가에 주목한 움직임이다. 롯데호텔앤리조트는 2022년 프리미엄 시니어 레지던스 브랜드 'VL'(Vitality & Liberty)을 론칭하고 관련 사업을 확장하고 있다. 롯데호텔은 올해 초 부산 오시리아에 시니어 레지던스 'VL 라우어'를 준공했으며, 오는 10월 서울 마곡 'VL 르웨스트'의 입소를 앞두고 있다. VL은 롯데호텔이 50년간 축적한 호스피탈리티 서비스 노하우를 주거 영역에 접목해 컨시어지 서비스, 세대 내 청소·정리수납 등 하우스

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2025-05-18
우리투자증권, 1분기 개인형IRP 수익률 1위...업계 반응은 '냉담'

우리투자증권은 금융감독원 통합연금포털에 공시된 올 1분기 '개인형IRP 원금비보장 수익률'에서 5.28%를 기록해 퇴직연금 판매 증권사 중 가장 높은 수익률을 달성했다고 8일 밝혔다.우리투자증권은 동일 부문에서 최근 5개 분기 중 4개 분기 동안 증권업계 1위의 수익률을 달성했다. 최근 8개 분기 연속 연 환산 수익률은 5% 이상을 유지 중이다.우리투자증권 측은 "1천200개 이상의 펀드 라인업 구축, 전략적 자산배분 정보 제공으로 분산투자 지원, 낮은 판매보수 수수료 등 개인형 IRP 운용 부문에서 경쟁력을 갖추고 있다"며 "앞으로도 글로벌 성장자산 중심의 분산투자전략과 인공지능(AI) 기반 자산관리 고도화를 통해 고객에게 지속 가능

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2025-05-08
"ETF하면 미래에셋", 투자자 관심도 1위...뒤이어 삼성, 한투운용

미래에셋자산운용이 올해 1분기 국내 주요 자산운용사 중 ETF 관심도가 가장 높은 것으로 나타났다. 데이터앤리서치가 7일 발표한 조사 결과에 따르면, 미래에셋자산운용은 1만846건의 관련 정보량을 기록하며 유일하게 1만건대를 넘어섰다.삼성자산운용은 9,368건으로 2위, 한국투자신탁운용은 5,110건으로 3위를 차지했다. 이어 KB자산운용(3,532건), 신한자산운용(3,029건), 한화자산운용(2,265건), 키움투자자산운용(1,308건), NH아문디자산운용(736건), IBK자산운용(41건), 현대자산운용(37건) 순이었다.이번 조사는 뉴스, 커뮤니티, 블로그, 카페, 유튜브, SNS 등 12개 채널 24만개 사이트를 대상으로 진행됐다. 조사 키워드는 '자산운용사

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2025-05-07
빅5운용사 연금 ETF 전략 <④ KB자산운용 RISE>

퇴직연금 시장에서 자산운용의 개념이 중요해지고 있다. 퇴직연금은 안정성과수익성, 두 마리 토끼를 모두 잡아야 하는 시장이다. ETF에투자자들의 관심이 모아지는 이유다.글로벌에픽은 점점 가열되는 ETF 시장을 겨냥해, 국내 빅5 자산운용사가 추천하는 '투자자 성향에 맞는 ETF 상품'을 소개하고, 자금 규모와 주요 운용 인력 등을 소개한다. 아울러 시너지 효과를기대할 수 있는 최적의 ETF 포트폴리오를 함께 제시한다.<편집자 주> KB자산운용은 ETF 시장이 연평균 20%씩 성장하고 있으며, 이러한 강력한 성장세가 앞으로도 지속될 것으로 전망하고 있다. 성장의 중심에는 개인투자자, 특히 퇴직연금 자금을 효율적으로 운용하고자 하

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2025-04-09
빅5운용사 연금 ETF 전략 <③ 한국투자신탁운용 ACE>

퇴직연금 시장에서 자산운용의 개념이 중요해지고 있다. 퇴직연금은 안정성과수익성, 두 마리 토끼를 모두 잡아야 하는 시장이다. ETF에투자자들의 관심이 모아지는 이유다.글로벌에픽은 점점 가열되는 ETF 시장을 겨냥해, 국내 빅5 자산운용사가 추천하는 '투자자 성향에 맞는 ETF 상품'을 소개하고, 자금 규모와 주요 운용 인력 등을 소개한다. 아울러 시너지 효과를기대할 수 있는 최적의 ETF 포트폴리오를 함께 제시한다.<편집자 주> 상장지수펀드(ETF) 시장이 빠른 성장세를 보이고 있다. 국내 ETF 시장 전체 규모는 2023년 말 121조원에서 2024년 말 170조원 수준으로 확대됐으며, 3월 31일 기준 190조원에 달한다. ETF는 소액으로도

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2025-04-07
빅5운용사 연금 ETF 전략 <② 미래에셋자산 TIGER>

퇴직연금 시장에서 자산운용의 개념이 중요해지고 있다. 퇴직연금은 안정성과 수익성, 두 마리 토끼를 모두 잡아야 하는 시장이다. ETF에 투자자들의 관심이 모아지는 이유다. 글로벌에픽은 점점 가열되는 ETF 시장을 겨냥해, 국내 빅5 자산운용사가 추천하는 ‘투자자 성향에 맞는 ETF 상품’을 소개하고, 자금 규모와 주요 운용 인력 등을 소개한다. 아울러 시너지 효과를 기대할 수 있는 최적의 ETF 포트폴리오를 함께 제시한다. <편집자 주> 퇴직연금 시장에서 ETF(상장지수펀드)의 활용이 빠르게 확산되고 있다. 코로나19이후 ETF에 대한 관심이 높아지면서, 실시간 매매가 가능한 증권사 연금계좌를 중심으로 잔고가 급증하고 있다.

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2025-04-04
[특별기고]국민연금 개정은 고갈 지연에 불과…’연금개혁은 탈정치화’가 먼저

윤석열 정부의 3대 과제가 노동개혁, 교육개혁 그리고 연금개혁이다. 우리나라 백년대계를 제대로 세우기 위한 세 가지 축이 바로 이것이다. 세 가지 중 노동개혁이나 교육개혁은 제도를 바꾸고, 인식을 바꾸고, 예산을 적절히 조절하면 분명히 플러스 성과를 내는 것으로서 개혁이라는 말에 적절하다. 그러나 연금개혁, 특히 현재 국민연금에 치우쳐 이루어지고 있는 논의는 누가 뭐라고 해도 마이너스(-) 개혁이다. 즉 보험료를 인상하여 국민의 허리띠를 졸라매게 하거나, 수급 시기를 늦추어 퇴직 후 변변한 연금 없이 보릿고개를 감내하도록 하자는 등은 결국 국민연금 모수 개혁(국민연금의 보험료율과 소득대체율을 조정하는 것)에 지나지

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2025-03-20

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