![교보생명 광화문 본사. [사진=교보생명]](https://cgeimage.commutil.kr/phpwas/restmb_allidxmake.php?pp=002&idx=3&simg=202611121024140894307cc35ccc5c112222163195.jpg&nmt=29)
![교보생명 광화문 본사. [사진=교보생명]](https://cgeimage.commutil.kr/phpwas/restmb_allidxmake.php?pp=002&idx=595&simg=202611121024140894307cc35ccc5c112222163195.jpg&nmt=29)
교보생명은 2026년 3분기 말 기준 DC형과 IRP 적립금 상위 15개 퇴직연금 사업자 가운데 원리금비보장형 상품의 단기 및 중장기 수익률 모두 1위에 올랐다고 12일 밝혔다. 최근 1년 단기 성과는 물론 3년, 5년, 7년, 10년 연평균 수익률에서도 전 구간 1위를 석권하며 장기 자산 관리의 저력을 과시했다.
교보생명 퇴직연금의 최근 1년 수익률은 DC형이 23.30%, IRP가 22.81%를 기록해 상위 15개 사업자 중 정상을 차지했다. 중장기 성과 역시 두드러져 최근 3년 연평균 수익률은 DC형 18.51%, IRP 17.81%를 기록했다.
이어 5년(DC 8.73%·IRP 8.31%), 7년(DC 9.47%·IRP 8.69%), 10년(DC 6.74%·IRP 6.30%) 등 전 기간에 걸쳐 1위 자리를 굳건히 지키며 연금 장기 투자에서의 안정성을 입증했다.
최근 퇴직연금 시장에서 상장지수펀드(ETF)를 중심으로 한 투자 수요가 급증하는 가운데, 교보생명은 40년 이상 축적된 연금 운용 노하우를 바탕으로 인프라를 한층 고도화했다. 단순한 상품 공급에 그치지 않고 시장 변화에 기민하게 대응할 수 있는 시스템을 구축한 점이 차별점으로 꼽힌다.
이번 성과의 배경으로는 ▲타겟데이트펀드(TDF)·ETF 등을 활용한 글로벌 분산투자 전략 ▲오픈 라인업 기반의 ETF 투자 서비스 고도화 ▲디지털 로보어드바이저 및 맞춤형 1:1 컨설팅 등이 꼽힌다.
교보생명은 은퇴 시점에 맞춰 자산배분 비중을 자동 조절하는 TDF를 적극 권장해 장기 분산투자를 유도하고 있다. 아울러 ETF 투자 편의성을 높이기 위해 자금 입금 시 사전 지정된 상품을 곧바로 매수하는 'ETF 입금상품 시스템'과 주기별 '분할 매수 시스템'을 도입했다. 이와 함께 로보어드바이저 포트폴리오 제공, 알림톡 투자가이드 발송 등 디지털 자산 관리 서비스도 한층 강화했다.
외부 전문기관 평가와 내부 빅데이터 분석을 결합해 우수 상품을 엄선하고, 고객의 투자 성향에 맞춘 정기적인 리밸런싱과 사후관리를 지원한 점도 주효했다는 평가다.
고객 중심 투자 원칙…노후 자산 안정적 증식 주력
문영미 교보생명 법인사업본부장은 "시장 변동성이 높은 국면에서도 우수한 성과를 거둔 것은 장기 분산투자와 고객 중심의 투자 원칙을 일관되게 지켜온 결과"라며 "앞으로도 고객들의 소중한 노후 자산을 안정적으로 불려 나갈 수 있도록 맞춤형 컨설팅 지원을 더욱 강화할 것"이라고 강조했다.
[글로벌에픽 성기환 CP / keehwan.sung@daum.net]
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