교보생명, 로보어드바이저로 변액보험 사후관리 강화…"수익률 방어 총력"

[글로벌에픽 성기환 CP] 교보생명이 인공지능(AI) 기반 로보어드바이저 플랫폼에 매일 오전 금융시황을 실시간 분석해 전달하는 ‘모닝브리핑’ 기능을 전격 도입했다.

변액보험의 최대 난제로 꼽히던 가입 이후 펀드 관리 및 리밸런싱 부재를 정교한 데이터 분석으로 정조준하고, 로보어드바이저의 알고리즘에 재무설계사(FP)의 대면 케어를 결합한 하이브리드 자산관리 모델로 시장 주도권을 넓히겠다는 복안이다.

교보생명은 변액보험 가입자의 체계적인 펀드 운용과 사후 수익률 관리를 지원하기 위해 로보어드바이저 내 '모닝브리핑' 서비스를 공식 개시했다고 30일 밝혔다.

매일 오전 9시 글로벌 시황 전달…'3단계 전문 리포트' 라인업 완성

새롭게 선보인 모닝브리핑은 매일 평일 오전 9시 글로벌 경제 현안과 금융시장 핵심 이슈를 다각도로 정밀 분석해 제공하는 서비스다. 시시각각 급변하는 금융시장 흐름을 요약 전달함으로써, 변액보험 가입자가 시장 변동성에 선제적으로 대응하고 펀드 포트폴리오 조정 여부를 신속하게 결정할 수 있도록 돕는다.

교보생명은 지난 2021년부터 AI 알고리즘 기반으로 금융시장과 펀드 데이터를 분석해 투자성향에 최적화된 자산배분 전략을 제안하는 변액보험·퇴직연금 로보어드바이저를 운영해 왔다.

이번 서비스 개편을 통해 기존 ▲자산군별 투자 전망과 주요 경제지표를 다루는 ‘월간 전망’ ▲국내외 자산 비중 및 이슈 영향도를 파악하는 ‘이슈 리포트’에 더해 ▲매일의 시장 흐름을 짚어주는 ‘모닝브리핑’까지 이어지는 3단계 종합 시황 라인업을 완성했다.

"AI 내비게이션+FP 페이스메이커"…온·오프라인 하이브리드 케어 구축

교보생명은 디지털 플랫폼 고도화에 머무르지 않고, 현장 FP의 자산관리 컨설팅 역량을 동반 끌어올려 대면과 비대면의 시너지를 극대화한다는 전략이다. 로보어드바이저 활용법과 펀드 운용 노하우를 담은 전용 교육 콘텐츠를 제작·배포하는 한편, 전국 FP지점과 지원단을 대상으로 정기적인 방문 교육을 이어가고 있다.

현장 FP들은 연 1~2회 이상 변액보험 보유 고객을 직접 찾아가 펀드 운용 현황을 점검하고, 로보어드바이저가 도출한 데이터 기반의 맞춤형 관리 서비스를 지원하고 있다. 상시적인 운용 방향성을 안내하는 'AI 내비게이션'과 고객의 장기적 재무 목표 달성을 밀착 케어하는 'FP 페이스메이커'의 역할을 결합한 이원화 체계다.
교보생명 관계자는 "변액보험은 시장 변화에 맞춰 꾸준한 리밸런싱이 요구되는 대표적인 장기 자산관리 상품"이라며 "앞으로도 AI 기반의 정교한 자산관리 알고리즘과 FP의 전문적인 대면 상담을 유기적으로 결합해 고객의 변액보험 펀드가 안정적인 수익률을 유지할 수 있도록 지원을 아끼지 않을 것"이라고 강조했다.

[글로벌에픽 성기환 CP / keehwan.sung@daum.net]