삼성증권은 12월 12일 기준 총 연금 잔고가 30조 1천억원을 기록했다고 밝혔다. 2024년 말 21조 2천억원에서 불과 1년도 안 돼 42% 증가한 수치다. 같은 기간 개인형 연금 잔고도 26조원으로 51.9% 늘었다. 특히 확정기여형(DC형)과 개인형 퇴직연금(IRP)의 성장세가 두드러졌다. 두 상품의 잔고는 지난해 연말 대비 각각 51%, 43% 증가하며 전체 퇴직연금 상승을 주도했다.
연령대별로는 40~50대 투자자들의 약진이 눈에 띈다. 이들의 개인형 연금 잔고는 2024년 말 10조 9천억원에서 올해 11월 말 16조 9천억원으로 55.7% 급증했다. 본격적인 은퇴 준비에 나선 중장년층이 연금 투자를 대폭 늘린 것으로 풀이된다.
투자 상품 중에서는 ETF가 단연 인기였다. 중장년층 사이에서 ETF 선호도가 높아지면서 ETF 잔고는 6조 7천억원에서 13조원으로 93% 폭증했다. 상품별 증가율 가운데 가장 높은 수치다.
삼성증권 연금 사업의 급성장 배면에는 차별화된 서비스 전략이 있다. 가장 큰 혁신은 2021년 업계 최초로 선보인 '다이렉트IRP'다. 운용관리와 자산관리 수수료를 면제해 퇴직연금 시장의 수수료 체계를 근본적으로 바꿨다는 평가를 받는다.
가입 절차도 대폭 간소화했다. '3분 연금' 서비스를 통해 서류 작성과 발송 없이 모바일로 간편하게 가입할 수 있도록 했다. 공식 MTS 엠팝(mPOP)에서는 '로보 일임', 'ETF 모으기' 등의 서비스로 연금 관리의 편의성을 높였다.
오프라인 채널도 강화했다. 업계 최초로 별도의 연금센터를 신설해 서울, 수원, 대구 3곳에서 운영 중이다. PB 경력 10년 이상의 전문 인력이 배치돼 심층 상담 서비스를 제공한다. 올해만 200여 건이 넘는 세미나를 진행하며 법인 퇴직연금 도입 지원에도 적극 나섰다.
장효선 삼성증권 연금본부장은 "퇴직연금은 장기적인 안목을 갖고 체계적으로 관리하는 것이 중요하다"며 "우수한 연금 관리 서비스 제공을 통해 고객의 든든한 연금 파트너로 최선을 다하겠다"고 말했다.
[글로벌에픽 신규섭 금융·연금 CP / wow@globalepic.co.kr]
<저작권자 ©GLOBALEPIC 무단 전재 및 재배포 금지>
