삼성증권은 2025년 4분기 금융감독원 공시 기준 퇴직연금 DC(확정기여형) 원리금비보장 1년 부문에서 DC 원리금비보장 적립금 3조원 이상 전 사업자 중 수익률 1위를 기록했다고 밝혔다. 수익률은 21.02%로, 업계 평균을 크게 웃도는 성과다. 퇴직연금 IRP(개인형퇴직연금) 원리금비보장 1년 부문에서도 IRP 원리금비보장 적립금 3조원 이상 증권사 중 18.68%의 수익률로 1위를 차지했다.
이 같은 성과의 배경에는 ETF 투자 열풍이 자리하고 있다. 삼성증권의 DC·IRP 계좌에서 ETF 잔고는 2024년 말 대비 118% 급증해 3조4000억원에서 7조3000억원 규모로 두 배 이상 성장했다. 투자자들이 퇴직연금 자산을 주식형 ETF에 적극 배분하면서 높은 수익률로 이어진 것이다.
삼성증권은 이러한 투자 수요에 발맞춰 '퇴직연금 ETF 모으기' 서비스를 제공하고 있다. 이 서비스는 원하는 ETF 종목을 선택해 정기적으로 자동 매수할 수 있도록 돕는다. DC와 IRP 계좌에서 매일, 매주, 매달 특정일에 원하는 금액이나 수량만큼 ETF를 꾸준히 매수할 수 있어 분산 투자 효과를 누릴 수 있다. 국내 ETF뿐 아니라 리츠도 투자 가능해 연금투자자들이 은퇴자산을 더욱 효과적으로 관리할 수 있을 것으로 기대된다.
삼성증권 연금 사업의 성장 배경에는 가입자 중심의 혁신적인 서비스들이 자리하고 있다. 삼성증권은 지난 2021년 퇴직연금 업계 최초로 운용관리·자산관리 수수료가 무료인 '다이렉트IRP'를 선보이며 퇴직연금 수수료 체계의 판도를 바꿨다. 가입 서류 작성과 발송이 필요 없는 '3분 연금' 서비스도 도입해 가입자의 편의를 대폭 높였다.
공식 MTS인 엠팝을 통해서는 빠르고 편안하게 연금을 관리할 수 있는 '로보 일임'과 'ETF 모으기' 서비스를 제공하고 있다. 모바일 환경에 익숙한 투자자들이 언제 어디서나 손쉽게 연금 자산을 운용할 수 있도록 한 것이다.
오프라인 전문 상담 서비스도 강화했다. 삼성증권은 업계 최초로 별도의 연금센터를 신설해 서울과 수원, 대구 등 3곳에서 운영 중이다. 해당 연금센터에는 PB 경력 10년 이상의 숙련된 전문 인력이 배치돼 전문화된 연금 상담 서비스를 제공한다. 연금 가입자 대상 상담뿐 아니라 퇴직연금 도입 법인에 대한 설명회도 지원하며, 지난 한 해에만 약 900여 건이 넘는 세미나를 진행했다.
삼성증권 연금본부장 장효선 상무는 "퇴직연금은 장기적인 안목을 갖고 체계적으로 관리하는 것이 중요하다"며 "삼성증권은 우수한 연금 관리 서비스 제공을 통해 고객의 든든한 연금 파트너로 최선을 다할 것"이라고 말했다.
고령화 사회가 빠르게 진행되면서 퇴직연금의 중요성이 날로 커지고 있는 가운데, 삼성증권의 이번 성과는 단순한 수익률 경쟁을 넘어 가입자 편의성과 전문성을 동시에 강화한 결과로 평가받고 있다.
[글로벌에픽 신규섭 금융·연금 CP / wow@globalepic.co.kr]
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